資產配置試算表

記得最早聽聞資產配置的概念大慨是在 2013 年的時候，所謂的資產配置，指的是透過調整不同類型資產的比例，來適當平衡風險與報酬的投資手段。例如如果把錢全部放在股市裡，則雖然說不定會有較高的報酬，但也可能會有很大的波動性。若把所有的錢都存定存，雖然可能不會有波動性，但說不定會因為報酬小於通膨而導致資產價值穩定減少，所以根據自己的投資目標，應該調整適當比例放置在不同資產中來控制風險與報酬。

雖然大概從去微軟實習後就開始逐漸購買一些股債的 ETFs，不過其實一直以來沒有很認真的在追蹤資產配置的比例。最近因為經濟有很大幅的波動，所以關心起自己資產的人似乎變多了，前途茫茫的我當然也不例外。

只是投資的標的分散在不同帳戶，甚至有些像是 VIVLX 之類的基金，裡頭其實就包含了各式資產。所以除非是 all in VT 之類的，不然要看出目前自己在不同類型的資產到底投入了多少實在是有點困難。

在網路上搜尋了一陣子後，參考 Investment Tracking Spreadsheet 自己改了一份：

• 〈資產配置的試算表〉

主要的功能也很簡單，就是填入自己持有的標的後可以自動更新目前價格和淨值：

同時產生目前不同資產的比例：

也支援包含不同資產類型的標的：

想說或許其他人也有類似的需求所以就順便放上來分享一下，可自行複製取用，但請不要直接要求原始文件的權限。